账户管理常见问题
20130703

(一)开通网上交易

1. 哪些银行卡支持在我司网上交易开户?
答:(1)农业银行银行卡 (2)建设银行银行卡 (3)民生银行银行卡 (4)开通汇付天天盈支付账户(什么是天天盈?天天盈是汇付天下旗下的基金直销第三方网上支付平台,该种支付方式购买基金可享受最低4折优惠。现已与各家基金公司合作,可办理基金开户、账户资料变更、申购、赎回、转换、定投、预约交易、分红方式变更等业务。目前支持开通"天天盈账户"的银行包括:工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、光大银行、兴业银行、民生银行、浦东发展银行。)

2. 各银行卡网上交易开户流程是怎样的?
答:投资者可点击"网上交易开户演示"查看开户流程。

3. 网上交易开户有手续费吗?
答:网上交易开户我司不收取手续费,但资金清算------------的银行卡的客户在网上交易开户时,银行系统需在开户身份验证时扣除1分钱(1分钱支付仅用于银行身份验证,并非开户费用),不论开户成功与否,1分钱均不能退还。

4. 网上交易开户当天可以交易吗?
答:投资者提交开通网上交易账户申请当日,投资者可以使用身份证件号码登录“网上交易·账户查询”系统提交基金的认购、申购等业务申请。但认购、申购申请(含定期定额申请)被确认有效要以网上交易账户成功开通为前提。

5. 投资者可以增开其它银行卡吗?
答:可以。益民基金网上交易系统支持多种银行卡同时交易。投资者登陆“网上交易·账户查询”系统后,在“账户管理—结算账户管理—开通其他结算账户”下,即可增开其它银行卡。注意:同一投资者对应同一指定结算机构一般只能开通一个交易账户,对应不同的指定结算机构可以开通多个交易账户。

6. 网上交易开户当天可以增开其他银行卡吗?
答:不可以。投资者在网上交易开户确认成功后才可以增开其他银行卡。

(二)交易密码重置

1. 什么是网上交易密码?
答:交易密码是投资者在登录“网上交易”栏目时使用的密码,是投资者在开通网上交易时自主设定的六位数字密码。

2. 交易密码输入错误会锁定吗?
答:投资者连续6次输错密码,则其账户将被自动暂时锁定,在锁定期,账户将不能正常登陆,一般24小时后自动解锁。

3. 忘记交易密码怎么办?
答:投资者可以通过以下两种方式进行网上交易密码重置:
通过我司人工服务进行密码重置。
在我们网站上下载《开放式基金交易业务申请书》,并将《开放式基金交易业务申请书》打印填写签字后和开户时使用的有效身份证件的复印件(如为身份证,则需要复印正反两面)一起传真至我公司客服010-63100608,我公司客服人员核对投资者身份信息无误后将该投资者密码重置,并将密码告知该投资者。

(三)更换银行卡

1. 关于换卡的相关规定是什么?
答:(1)我司只为直销客户因消磁、损坏、丢失、误销户、卡片升级换卡等原卡确实无法使用的情况进行换卡,如有在途资金只能换成是同一银行的银行卡,无在途资金可以换成任意一家银行卡。换卡必须按要求充分获取银行方面与客户身份等证明资料,谨慎核对真实性,客户提供的资料一定要能证明新旧卡同属客户本人。核实内容包括:姓名、旧卡账号、新开卡账号。(2)代销客户需携带身份证件到代销网点柜台办理相关换卡业务。

2. 网上交易更换银行卡怎么办理?
答:投资者可点击"网上交易更换银行卡业务流程指引"查看换卡流程。

3. 投资者办理网上交易换卡,若投资者身份证丢失,又没有临时身份证,那该怎么处理?
答:若遇到这种情况,请办理临时身份证,或者提供公证机关/公安局开出的可以证明自己身份的证明原件(上面要有姓名、身份证号,以及加盖公章)。

4. 办理换卡需要多长时间?
答:只要收到的资料齐全无误,我司将在收到资料的T日交易时间内受理客户的换卡业务,如非交易时间,业务将顺延,换卡后会给投资者电话通知,投资者收到通知后需登录网上交易修改银行资料激活新卡。

(五)身份证变更

1. 身份证正常升位如何办理?
答:目前我司办理直销业务需二代身份证,且公司暂不接受港澳台和外国人开户。投资者可以通过以下两种方法办理网上交易身份证正常升位:
(1)登录“网上交易·账户查询”,在“账户管理—结算账户管理—身份证升级”,按照系统提示修改身份证号。
(2)传真或邮寄资料到我司客服中心。所需邮寄资料包括:在我司网站“客户服务—表单下载”里下载《开放式基金账户业务申请书》,填写完毕后附上身份证复印件(需要复印正反两面)。

2. 身份证非正常升位如何办理?
答:请传真或邮寄以下资料到我司直销中心办理:
(1)新身份证复印件(正反面)1份;
(2)具有法律效力的证明1份;
(3)《开放式基金账户业务申请书》1份。

3. 证件类型和证件号码同时变更,需要如何办理?
答:请传真或邮寄以下资料到我司直销中心办理:
(1)新身份证的复印件(正反面);
(2)下载并填写《开放式基金账户业务申请书》;
(3)到所在地的公安机关出具身份证明并加盖公章(证明新老证件同属一个人)。
注:如果是军官证改为身份证这种情况的,就需要提供军队或公安机关的证明,证明这两个证件类型对应的证件号码属于同一个客户。

4. 若证件号码不改,原来的证件类型写错了,需要修改证件类型如何办理?
答:请传真或邮寄以下资料到我司直销中心办理:
(1)新身份证的复印件(正反面);
(2)银行卡复印件(正反面);
(3)下载并填写《开放式基金账户业务申请书》;
(4)银行回单原件(加盖银行业务红章)。
注:银行回单上面除了要显示投资者的姓名、身份证号码、银行卡号外,还必须有显示投资者的证件类型并加盖银行红章。

(六)姓名变更

1. 网上交易开户时误登记了姓名该如何处理?
答:若投资者在网上交易开户时误登记了姓名,需要传真或邮寄以下资料到我司直销中心办理姓名修改业务:
(1)身份证复印件(正反面);
(2)下载并填写《开放式基金账户业务申请书》;
(3)银行卡的复印件;
(4)银行卡的查询资料(原则上包含客户姓名,银行卡号,加盖银行红章,包括但不限于以下任一项:银行卡查询资料、银行对账单、银行卡流水查询、银行业务回单等)。

2. 若投资者身份证姓名变更了该怎么办?
答:若投资者身份证姓名变更,需要邮寄以下资料到我司直销中心办理姓名变更业务:
(1)身份证复印件(正反面);
(2)下载并填写《开放式基金账户业务申请书》;
(3)公安局出具的姓名变更证明(有加盖红章的原件);
(4)银行卡的复印件;
(5)银行卡的查询资料(原则上包含客户姓名、银行卡号,包括但不限于以下任一项:银行卡查询资料、银行对账单、银行卡流水查询、银行业务回单等。注意:银行对账单、银行卡流水查询、银行业务回单需要加盖银行业务章)。

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