申购的基金单位数量、赎回金额是如何以单位资产净值为基础进行计算的?
20060602

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  申购的基金单位数量、赎回金额计算方法如下:

  1、认购价格=基金单位面值+认购费用

  2、申购价格=单位基金净值×(1+申购费率)

  申购单位数=申购金额/申购价格

  3、赎回价格=单位基金净值×(1-赎回费率);

  赎回金额=赎回单位数×赎回价格

  例如:一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元。

  申购价格=1.5元 ×(1+2%) =1.53元

  申购单位数=100万/1.53=65.333万基金单位(非整数份额取整数)

  同样,假如一位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1.5元,那么

  赎回价格=1.5元×(1 - 1%)=1.485元

  赎回金额=100万× 1.485=148.5万元

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