第一，计划调整应围绕基金长期投资目标。基金作为一种长期投资产品，投资者在进行基金产品的计划调整时，应当立足于基金的长期投资目标。

      第二，计划调整应当着重于理念的更新和发展，而不是局限于短期的操作意识。这一点对基金投资是非常重要的。因为基金投资成败的关键在于心态，尤其是稳定持续的心态，既不会因为基金的短期表现不佳而赎回，也不会惧怕于短期的净值波动，而失去在证券市场震荡调整时低成本购买基金的机会。

      第三，计划应当紧跟市场变化。不同的基金产品具有不同的风险收益特征，而在不同的市场环境更是产生不同的投资收益差异。因此，在基金产品的收益发生变化时，投资者配置资产比例发生变化时，均应当对基金产品投资计划做出相应的调整。

      第四，计划调整是多方面的，不仅有理念的调整，也有补仓计划调整，更有投资方法、策略和收益方式的调整。因此，投资者在进行基金投资计划调整时，不应当局限于基金持仓品种的调整。

      第五，计划调整不是一蹴而就的。基金投资计划不可能一次性完成，投资者应当结合自身的风险承受能力、市场环境变化等一系列因素而做到有序调整，尤其是应当及时调整基金投资计划当中存在的薄弱环节。