封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

　　申购的基金单位数量、赎回金额计算方法如下：

　　1、认购价格=基金单位面值+认购费用

　　2、申购价格=单位基金净值×（1+申购费率）

　　申购单位数=申购金额/申购价格

　　3、赎回价格=单位基金净值×（1-赎回费率）；

　　赎回金额=赎回单位数×赎回价格

　　例如：一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元。

　　申购价格=1.5元 ×（1+2%） =1.53元

　　申购单位数=100万/1.53=65.333万基金单位（非整数份额取整数）

　　同样，假如一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么

　　赎回价格=1.5元×（1 - 1%）=1.485元

　　赎回金额=100万× 1.485=148.5万元