首页 > 业务简介 > 认识专户理财

指基金管理公司向特定客户募集资金或接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资。委托人包括单一客户和特定多个客户。通过专户理财业务,基金管理公司能够满足不同投资者的个性化需求,可以为机构投资者和个人投资者提供"量体裁衣"式的理财服务,满足投资者的不同理财需求。

 股票型基金金私募信托券商理财专户理财
收益目标相对收益绝对收益为主兼顾相对收益绝对收益为主兼顾相对收益绝对收益为主兼顾相对收益
保底收益
研究实力一般
营销实力较强一般一般强一般
规模较大较小中等较小
收益构成管理费管理费+提成管理费+提成管理费+提成
单一客户初始委托资产规模不低于3000万元人民币
特定资产管理业务投资范围

股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品、中国证监会规定的其他投资品种

合同期限一般不低于一年
费率
管理费

不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费的60%

托管费

不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金托管费的60%

业绩报酬

资产管理人可以与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬,在一个委托期间内,不得高于所管理的资产都在该期间将受益的20%

专户理财流程一对一专户理财流程

针对相似需求的高端客户群提供定制化产品,一对多专户理财是益民基金为机构投资者和个人投资者提供"量体裁衣"式的理财服务,主要通过向两个以上的特定客户募集资金,或者接受两个以上特定客户的财产委托,把其委托财产集合于特定账户而进行证券投资。

单个资产管理计划的初始委托资产规模不低于3000万元人民币
单个资产管理计划的委托人人数限制不超过200人
每个客户初始委托资产规模不低于人民币100万元
特定资产管理业务投资范围

股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品、中国证监会规定的其他投资品种

合同期限

一般不低于一年,资产管理合同存续期间,资产管理人可以根据合同的约定,办理特定客户参与和推出资产管理计划的手续

费率
管理费

不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费的60%

托管费

不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金托管费的60%

业绩报酬

资产管理人可以与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬,在一个委托期间内,不得高于所管理的资产都在该期间将受益的20%

专户理财流程一对多专户理财流程